风险分级管控应遵循什么原则

一、风险分级管控应遵循什么原则

一、公司法律风险防控措施包括哪些？

1、公司法律风险防控措施包括：

（1）风险识别、风险分类、核键制订风险防范方案、设立法律顾问等；

（2）企业法律风险，确切地说，亦可称为法律性风险，是指企业预期与未来实际结果改缺巧发生差异而导致企业必须承担法律责任，并因此给企业造成损失的可能性。一旦公司陷入法律纠纷，处理比较麻烦。

2、法律依据：《安全风险分级管控管理制度》

第一条 为加强安全生产工作，准确辨识安全风险，评价其风险程度，并进行风险分级，从而进行有效控制，实现事前预防、削减危害、控制风险的目的；

第二条 本办法适用于公司范围内安全风险的辨识评级分级和控制管理安全生产双体系。

二、法律风险管理工作应当遵循哪些原则？

（1）以公司战略目标为导向：法律风险管理应当与公司总体战略目标相适应，促进战略目标的实现；

（2）与公司经营管理相融合：法律风险管理应当融入公司经营管理活动，成为其有机组成部分；

（3）全员参与：公司所有部门及员工都应当参与法律风险扮卖管理，并履行相应的风险管理职责；

（4）持续改进：法律风险管理应当根据公司内外部环境变化不断调整完善，实现持续改进；

（5）坚持合法性、可行性和效益性：公司用合法的手段防控法律风险，法律风险控制措施应当具有可操作性、可执行性，应当考虑成本与收益之间的关系。

二、融资性贸易的四个特征

所谓“融资性贸易”，是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中，依托货权、应收账款等财产权益，综合运用各种贸易手段、金融工具及担保工具，实现获得短期融资或增持信用目的，从而增加贸易主体的现金流量。

“融资性贸易”，实践中又被惯常称为“贸易型融资”、“供应链金融”，常见于大宗商品贸易领域。

“融资性贸易”从2014年以来显现极大的风险，多地政府国资委部门都非常重视融资性贸易带来的风险，广东省曾明确禁止国有企业从事以融资为目的、无真实货物交易的虚开发票等虚假贸易业务。

2015年，国务院国有资产监督管理委员会委托北京市某律师事务所就融资性贸易的法律风险防销滚控进行了专题调查研究，数家大型中央企业参与法律风险防控措施的研讨，再次表明的国资监管部门对该问题的重视。

有以下特征：

1、在融资性贸易中，金融机构李森的授信理念比较特殊。

2、融资性贸易的融资方式非常灵活。

3、融资性贸易采取的融资工具哪斗亩多样化。

4、融资性贸易的参与主体愈发多元化，并呈现国际化趋势。

三、消费贷款风险控制

103010培训课程

一.[课程背景]

目前，消费信贷发展如火如荼，已成为银行业务增长的“推进剂”。然而，个人消费信贷存在诸多风险和问题，成为银行不良贷款的“陷阱”，也面临着严格的监管。如何做到合法合规，提高资产质量，是一个现实而紧迫的问题。

二。[教学持续时间]

本课程为期一天(6小时)。

三。教学对象]

商业银行、消费金融公司等金融机构的高级管理人员和消费金融从业人员。

动词（verb的缩写）[课程特色]

1.独特的专业优势：张先生是资深专业金融律师，具有深厚的法律功底和丰富的实践经验。他的法律训练是有针对性和实用性的。汪卖

2.独特的讲课技巧和风格：张老师不讲理论和案例，不讲术语和口语。他制作理论案例、案例故事、故事情节、实际情节，注重细节，以绝活制胜；课件和案例精心设计，逻辑巧妙，法律知识融入社会现象；讲课风格活泼风趣，寓教于乐；深入浅出、通俗易懂地讲解法律，让学生听得懂、愿意听；通过综合文字、图片、音视频、互动等方式。充分调动学生积极参与互动，现场感悟。课堂气氛轻松活泼，打破了纯理论的僵化模式，取得了良好的效果。

不及物动词[训练有素的客户]

山东德州银行业协会、聊城银行业协会、日照银行业协会、甘肃临夏银行业协会、宁夏石嘴山银行业协会、安徽蚌埠银行业协会、河南洛阳银行业协会、兴业银行、中信银行、北京银行、天津、困袭逗濮阳农业银行、定西工商银行、石家庄华夏银行、淮安邮储银行、青海银行、吉林银行、江西、卞和、黑龙江邮储银行系统；山东、陕西、青海、吉林、甘肃、河南、江苏、广西、福建、四川、湖南、安徽、上海、广东、黑龙江、内蒙古、新疆等200多家农村商业银行或农村信用社等银行业金融机构。

七。[课程大纲]

第一部分是个人消费贷款管理概述。

一、个人消费贷款的定义

二。个人消费贷款对象

三。个人消费贷款申请前提

第四，个人消费贷款的作用

动词（verb的缩写）个人消费贷款发展现状

第二部分是个人消费贷款的分类、特点和申请条件。

一、个人住房贷款

二。个人综合消费贷款

(一)个人住房装修贷款

(2)耐用消费品个人贷款

(3)个人汽车消费贷款

(4)个人助学贷款

(5)个人旅游贷款

(6)个人质押贷款

(七)信用卡消费贷款

三。个人消费贷款的禁止用途：

第三部分是个人消费信贷的法律风险防范。

一、个人消费信贷风险的类型

(1)信用风险

案例分析：

(二)借款人偿付能力风险

案例分析：

(3)欺诈风险

案例分析：

(4)担保品(权证)风险

案例分析：

(5)法律风险

案例分析：

(6)利率风险

案例分析：

(7)流动性风险等。

案例分析：

二，个人消费信贷风险的原因

(1)贷款申请中出具的相关证明不真实。

案例分析：

(二)缺乏完善的个人征信体系。

(3)消费贷款相关法律不完善。

三。防范个人消费贷款法律风险的措施

(一)逐步建立和完善全社会的个人信用信息系统和相关制度；

(2)建立科学的个人信用评估体系；

(三)建立银行内部消费信贷风险管理体系；

(四)进一步完善消费贷款担保体系；

(5)实现消费贷款证券化，分散消费信贷风险。

三。银行业监管机构的监管内容及最新发展

一、银监会办公厅(2013)261号《个人消费贷款管理法律风险防范》解读

二。2017年个人消费贷款最新监管趋势及要求

案例分析：

注：以上内容为常规课程内容。在案例分析中，举一反三，融会贯通，加上相关的法律知识和律师的办案实践。内容可根据需要、时间和现场情况适当调整。

张老师，资深金融律师、银行法律顾问

北京大学博雅智库高级研究员

农智库法律专家

中国讲师协会理事

中国财富传承管理人协会理事

张律师长期从事金融法律业务，办理了大量的诉讼和非诉讼案件，具有丰富的司法实践经验。长期致力于银行各类法律风险防控的研究和培训，运用深厚的法律理论基础和丰富的办案实践禅销经验，为银行提供全方位的法律风险防控培训课程，帮助银行识别法律风险点，及早防范，杜绝损失。每年都有数百场数万人的讲座和培训，赢得了广泛的认可和好评。

[讲座课程]

《关于个人消费贷款领域风险提示的通知》

《银行信贷业务法律风险》

《银行业金融消费者权益保护》

《银行合规管理与不良资产防范清收》

《银行案件防控与法律风险防范》

《民法典对银行信贷业务的影响与适用》

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