法律 银行违法放贷案例

农商银行违法放贷怎么办？

以法律衣据诉至法院给予罚款处理

银行出现违法放贷案件有什么影响？

　　违法发放贷款罪（中华人民共和国刑法修正案（六））：

　　银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”

　　违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。

　　最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）

　　第四十二条 [违法发放贷款案(刑法第一百八十六条)]银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

　　(一)违法发放贷款，数额在一百万元以上的;

　　(二)违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。

公益诉讼违法排污案例法律依据？

违法排污发生了，可能当时没有直接受害人，但违法排污确实污染了环境，破坏了生态，会在以后不确定的时间和不确定的受害者身体受到伤害，或经济上受到损失。因此要进行公益诉讼，起诉违法排污者。

空放贷款违法吗？

虚假放贷肯定是违法的信息都不真实

经侦对于银行违法发放贷款不立案？

看是否符合立案标准。

一、违法发放贷款的犯罪构成是什么

　　1、违法发放贷款罪主体

　　本罪的主体是特殊主体，包括单位与自然人。

　　2、违法发放主观方面

　　本罪在主观上表现为过失，即对“重大损失”的后果是没有认识的，或者是认为“重大损失”是可以避免的。但行为人一般对是否违反国家规定有一定认识，比如发放假名、冒名贷款，发放跨地区贷款。

　　3、违法发放贷款罪的客体

　　本罪的客体是国家对金融机构贷款管理秩序。

　　4、违法发放贷款的客观方面

　　（1）行为的违法性。根据《刑法》第96条的规定，“违反国家规定，主要是指违反全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定，国务院制定的行政法规、规定性行政措施、发布的决定和命令。”

　　（2）根据《刑法》第186条的规定有两种表现形式：

　　①违法向关系人之外的人发放贷款。首先表现为不作为。

　　②违反国家规定向关系人发放贷款。

　　（3）行为所造成的损失。

经侦对银行违规放贷立案标准

　　二、经侦对银行违规放贷立案标准

　　1、银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

　　（1） 个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的；

　　（2） 单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。

　　2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行放贷高于抵押物2倍是违法吗？

你的房产到银行抵押贷款，银行会根据你通过资产评估机构评估后的价值来确定贷款金额，所以要说违规首先是资产评估机构评估虚高，银行要违规那必定是超过评估值的限额。

放贷给学生属于违法吗？

不一定违反，但是要看学生是否年满那18周岁，而且还要看学生是否有偿还能力。

违法广告监管的主要法律制度最新案例？

最新的违法广告监管案例是2021年3月17日广告自律委员会发布的通告，公布了20个违规广告案例。其中，主要的法律制度包括《广告法》、《互联网广告管理暂行规定》、《医疗广告审查发布标准》，以下是其中几个案例：

1.侵权广告：猎豹安全浏览器发布了一则侵犯视频游戏公司版权的广告，宣传自己能够“免费玩任天堂游戏”，被认定为侵犯版权、误导消费者的违规广告。

2.虚假宣传广告：OPPO手机在广告中宣传其5G手机能够“突破5G极限，速度是4G的10倍”，被认为虚假宣传未得到证实。

3.医疗广告违规：北京华夏医院发布的医疗广告中，涉及虚假宣传、将未经证实的偏方作为治疗方法等，被认为违反《医疗广告审查发布标准》的相关规定。

以上几个案例都是被广告自律委员会和有关部门认定的违规广告案例，相关企业被要求停止发布此类广告，并接受公开道歉等处理。这些案例充分证明了我国对于违法广告行为的严格监管态度和措施。 

银行业监督管理法，非法放贷违法吗？

非法放贷当然违法！

第一，如果私人以“放贷为业”，放贷具有反复性、经常性、对象具有不特定性，因为违反公共利益，违反法律强制性规定，借款合同无效，借款行为不受法律保护，并会受到罚款等处罚。《中华人民共和国银行业监督管理法》第44条规定，非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。

第二，私人如果套取银行资金转贷他人牟利的，可能涉嫌高利转贷罪。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

第三，如果放贷的资金来源于吸收社会公众不特定人的资金，可能会涉嫌非法吸收公众存款罪。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额100万元以上的；2、个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的；3、个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。

当然，如果个人以自己合法的资金偶尔从事了一次二次的民间借贷行为，利率不高于法定最高利率当然不存在违法的问题。

法律案例分类？

法律案例分为两大类：即民事案例和刑事案例